廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項目需求調(diào)研預(yù)公告 發(fā)布時間：-- : 瀏覽次數(shù)： 廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社就反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項目發(fā)布需求調(diào)研預(yù)公告。 一、項目需求與目標(biāo) 為加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理能力，平衡“反電詐治理及賬戶管控”與“不影響客戶日常交易”的關(guān)系，新建反電詐及非柜面交易限額設(shè)置優(yōu)化項目。本項目目標(biāo)是搭建個人賬戶的限額評分指標(biāo)體系，建立個人賬戶線上動態(tài)調(diào)額機制。通過評分模型計算賬戶非柜面限額，自動為個人賬戶出入金提供非柜面限額測算推薦值建議，推動反電詐工作從“人防”到“技防”的轉(zhuǎn)變。同時，新建非柜面限額推薦值的應(yīng)用場景及客戶線上便利化申請調(diào)整限額的配套運營機制，滿足監(jiān)管的精準(zhǔn)管控要求，避免因影響客戶交易導(dǎo)致的投訴風(fēng)險。 具體業(yè)務(wù)要求如下： .自動評估賬戶默認非柜面限額。 參考同業(yè)情況，結(jié)合各農(nóng)商行人工設(shè)置賬戶非柜面限制現(xiàn)狀，建立一套反電詐精準(zhǔn)治理的額度管控指標(biāo)測算體系，引入賬戶評分模型，建設(shè)賬戶每日評分能力，自動對個人客戶及其賬戶計算每日出入金的非柜面限額測算推薦值，為農(nóng)商行進行限額精準(zhǔn)管控提供參考。賬戶評分模型應(yīng)符合二級法人管理要求，適應(yīng)農(nóng)商行風(fēng)險政策差異化需求。 .持續(xù)推進賬戶默認非柜面限額的調(diào)優(yōu)迭代。 持續(xù)完善賬戶默認非柜面限額測算能力，提高非柜面限額測算推薦值的有效性與精準(zhǔn)性。組織個別農(nóng)商行參與賬戶評分模型的試運行工作，立足農(nóng)商行的自身業(yè)務(wù)需要和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險防控現(xiàn)狀，結(jié)合試運行反饋的意見對賬戶評分模型持續(xù)調(diào)優(yōu)迭代。 .推動賬戶默認非柜面限額應(yīng)用場景實施落地。 結(jié)合上一點的賬戶非柜面限額測算推薦值，對比賬戶的非柜面日限額設(shè)置情況，區(qū)分日限額在測算值以內(nèi)和以外兩種情形，分別提出賬戶默認非柜面限額的使用場景及調(diào)額機制，并支持各農(nóng)商行差異化調(diào)整以落實賬戶管控要求。以個人手機銀行客戶線上申請調(diào)整非柜面限額為實施案例，提供客戶便利化申請調(diào)整限額的線上流程、身份檢驗要素及其他配套運營機制。 二、資質(zhì)要求 .須具有獨立法人資格，在工商管理部門無不良企業(yè)信用記錄； .潛在供應(yīng)商近年有招標(biāo)人類似非柜面交易限額設(shè)置項目案例的經(jīng)驗。案例客戶為國內(nèi)大型國有銀行（中農(nóng)工建交郵儲）、全國性股份制銀行、省級聯(lián)社，或發(fā)卡量在萬以上的城商行、農(nóng)商行。須闡述項目....